Supplementary supervision over financial conglomerates — legal and practical aspects in the light of Polish legislation

The aim of this article is to present the key obligations of entities belonging to a financial conglomerate and potential problems of a leading entity that may arise in connection with the participation in the performance of supplementary supervision. In addition, the article presents proposals for amendments to the Act on Supplementary Supervision, which could strengthen the achievement of the goal of protecting the stability of financial entities that are part of a financial conglomerate.

Bibliografia/References

Literatura/Literature

Iwanicz-Drozdowska, M. (2007). Konglomeraty finansowe. W: Integracja rynków finansowych w Unii Europejskiej od A do Z. Bank i Kredyt (6). https://bazekon.uek.krakow.pl/gospodarka/134258373 (dostęp: 10.08.2022).

Mikos-Sitek, A., & Zapadka, P. (2022). Prawo bankowe — komentarz. Wolters Kluwer.

Ofiarski, Z. (2021). Prawo bankowe. Wolters Kluwer.

Wróbel, A., & Kurcz, B. (2012). W: D. Kornobis-Romanowska, & J. Łacny (Red.), Traktat o funkcjonowaniu Unii Europejskiej. Komentarz. Tom III. Wolters Kluwer.

Zagajewska, A. (2014). Ustawa o nadzorze uzupełniającym nad instytucjami kredytowymi, zakładami ubezpieczeń, zakładami reasekuracji i firmami inwestycyjnymi wchodzącymi w skład konglomeratu finansowego. Komentarz. Lexis Nexis.

Akty prawne/Legal acts

Dyrektywa 2002/87/WE Parlamentu Europejskiego i Rady z 16.12.2002 r. w sprawie dodatkowego nadzoru nad instytucjami kredytowymi, zakładami

ubezpieczeń oraz przedsiębiorstwami inwestycyjnymi konglomeratu finansowego i zmieniająca dyrektywy Rady 73/239/EWG, 79/267/EWG, 92/49/EWG, 92/96/EWG, 93/6/EWG i 93/22/EWG oraz dyrektywy 98/78/WE i 2000/12/WE Parlamentu Europejskiego i Rady (Dz. Urz. UE, L 35/1 z 11.02.2002 r.).

Rozporządzenie Ministra Finansów z 9.05.2014 r. w sprawie adekwatności kapitałowej konglomeratu finansowego (Dz.U. z 9.05.2014 r., poz. 595).

Ustawa z 29.08.1997 r. Prawo bankowe (t.j. Dz.U. z 2021 r., poz. 2439).

Ustawa z 15.09.2000 r. Kodeks spółek handlowych (t.j. Dz.U. z 2022 r., poz. 1467).

Ustawa z 15.04.2005 r. o nadzorze uzupełniającym nad instytucjami kredytowymi, zakładami ubezpieczeń i firmami inwestycyjnymi wchodzącymi w skład konglomeratu finansowego (t.j. Dz.U. z 2020 r., poz. 1413).

Inne źródła/Other sources:

Lista konglomeratów finansowych w Unii Europejskiej w 2021 r. opublikowana przez Wspólny Komitet Europejskich Urzędów Nadzoru (Joint Committee).

Uchwała nr 351/2016 Komisji Nadzoru Finansowego z 24.05.2016 r. w sprawie wydania Rekomendacji C dotyczącej zarządzania ryzykiem koncentracji (Dz. Urz. KNF z 2016 r. poz. 15).

Uzasadnienie do rządowego projektu ustawy o nadzorze uzupełniającym nad instytucjami kredytowymi, zakładami ubezpieczeń i firmami inwestycyjnymi wchodzącymi w skład konglomeratu finansowego z 27.09.2004 r., druk nr 3318.